2025 연말정산 미리미리 알아보고 환급받자 [연말정산 일정 및 꿀팁]

조금이라도 세금을 줄이고 환급 받기 위한 중요한 기회!

2024 연말정산 일정 및 꿀팁! 미리미리 알아보고 환급받아서 13월의 월급 챙겨 볼까요?.

2024년 연말정산 주요 일정

1. 2025년 1월 15일 ~ 1월 18일: 연말정산 간소화 서비스 오픈
   • 국세청 홈택스에서 연말정산 간소화 서비스가 열립니다.
   • 이 기간 동안 본인 및 가족의 의료비, 교육비, 신용카드 사용액 등 소득·세액 공제 자료를 확인할 수 있어요.
2. 1월 19일 이후: 추가 자료 제출 및 수정 가능
   • 간소화 서비스에서 자동 조회되지 않는 자료가 있다면 이 시기에 수정 및 추가 제출이 가능합니다.
   • 의료비 누락 신고와 같은 추가 확인 절차도 이때 진행됩니다.
3. 1월 말 ~ 2월 중순: 회사에 증빙 서류 제출
   • 각 근로자는 준비한 공제 증빙 자료를 회사에 제출합니다.
   • 제출 기한은 회사마다 다를 수 있으니 회사의 연말정산 공지 사항을 꼭 확인하세요.
4. 2월 중: 회사에서 연말정산 정산 및 원천징수 영수증 발급
   • 회사는 제출된 자료를 바탕으로 연말정산을 완료하고, 원천징수 영수증을 발급합니다.
   • 이를 통해 정확한 환급액 또는 추가 납부 세액을 확인할 수 있습니다.
5. 3월 ~ 5월: 환급 또는 추가 납부 진행
   • 연말정산 결과 환급액이 있는 경우 3월 중으로 지급되며, 추가로 납부해야 할 세액이 있다면 5월 종합소득세 신고 기간 중 추가 납부할 수 있습니다.

2024 연말정산 꿀팁 

1) 세액공제 카드 사용 집중

• 카드 사용 금액이 총 급여의 25% 이상이어야 공제를 받을 수 있다는 거 아시죠? 여기서 꿀팁은 카드의 선택인데요.
• 체크카드나 현금영수증의 **소득공제율은 30%**로 높으니 연말로 갈수록 이쪽에 집중하면 유리합니다.
• 기부금은 연말로 몰아서 하는 것보다 정기 기부를 하면 15~30% 세액공제를 받을 수 있고, 금액이 적어도 공제에 유리합니다.

2) 자녀·부양가족 공제 꼭 확인하기

• 부양가족 공제는 본인뿐만 아니라 배우자, 자녀, 부모님이 해당되며, 조건에 따라 연령, 소득 기준이 있어요.
• 예를 들어 부모님이 만 60세 이상이고 소득이 연 100만 원 이하라면 부양가족 공제에 포함됩니다.
• 자녀 세액공제는 출산이나 입양을 통해 추가 공제도 가능하니 최근에 가정에 새로 추가된 구성원이 있다면 확인해 보세요!

3) 주택 관련 공제: 월세·전세자금 대출 이자

• 무주택 세대주이면서 월세를 내고 있다면 월세 세액공제를 챙길 수 있어요. 연간 750만 원 한도 내에서 12% 또는 15% 공제가 가능합니다.
• 전세자금 대출 이자도 세액 공제가 가능하며, 공제율은 40%로 비교적 높아 환급받는 금액이 큽니다.

4) 연금저축·IRP 공제

• **연금저축(400만 원 한도)**와 **IRP(개인형 퇴직연금)**를 합쳐 총 900만 원까지 불입한 금액의 **16.5%~13.2%**를 환급받을 수 있습니다.
• 올해 사용하지 않은 IRP 한도는 이 시기에 추가 납입하여 소득공제 효과를 높일 수 있는 기회입니다.

5) 기타 다양한 공제 항목 확인

• 의료비 공제는 본인 및 가족에게 쓴 금액에 대해 공제가 되지만, 기본 공제 대상자 중 한 사람이라도 장애인이 있는 경우 공제 한도가 늘어납니다.
• 교육비 공제는 본인 또는 자녀의 교육 관련 지출에 대해 혜택이 제공되며, 특히 대학교 등록금은 큰 공제 대상입니다.

6) 미리 연말정산 예상 계산하기

• 국세청 홈택스나 세무회계 프로그램에서 연말정산 시뮬레이션 기능을 활용해 예상 환급액을 확인할 수 있어요.
• 미리 확인해 두면 연말까지 얼마를 더 사용하고 공제받을지 효율적으로 계획할 수 있습니다.

7) 절세 전문가와의 상담

• 복잡한 상황에 처해 있다면 세무 전문가의 도움을 받는 것도 좋습니다. 특히, 다양한 공제를 적용할 수 있는 경우 최대한 환급받을 수 있게 도움을 줄 수 있습니다

 

국세청

 

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